Statistiques
Quelques statistiques
1/5
En Europe, une personne sur cinq a été victime d’une fraude (compte bancaire et paiement par carte).
109%
Création de comptes : augmentation de 109 % des pertes liées à la fraude sur les nouveaux comptes au cours des dernières années.
€ 48 B
Usurpation de compte : en 2023, les usurpations de comptes ont été multipliées par quatre par rapport à 2022.
x 4
Fraude sur les paiements : 48 milliards d’euros de pertes estimées pour la fraude sur les paiements dans le monde en 2023.
30%
Virements : Augmentation de 30 % de la fraude liée aux portefeuilles numériques.
Caractéristiques
Assistant
WebApp dédiée aux opérationnels avec gestion du portefeuille et rôles à trois niveaux
- Confirmation par les opérations des activités suspectes ou à haut risque qui ont été détectées par l’outil
- Opérations pilotées en priorité par le niveau de risque et significativité
- Visualisation des liens pour accélérer la prise de décision
Caractéristiques
Time Machine
Score de l’utilisateur final, via une analyse holistique et des réseaux de neurones en graphes
- Analyse 360° de l’utilisateur final (intégrant les comportements financiers et numériques)
- Score de l’utilisateur final et des transactions associées
- Réduction des faux positifs et des alertes redondantes de plus de 80%.
Caractéristiques
Scope
Complétude de la lutte contre la fraude et LCBFT (user embedding, business patterns back testing)
- Analyse des angles morts
- Cartographie des utilisateurs
- Détection de nouveaux business patterns
Caractéristiques
Reporting
Visualisation management des données sur la lutte contre la fraude et LCBFT
- Performance d’Heptalytics au sein de l’organisation
- Gestion du portefeuille et des opérations
- Analyse des fraudes et utilisation des business patterns
Métriques clés
> 80%
Réduction du nombre de faux positifs
30-50%
Amélioration de la détection de la fraude et du blanchiment
50-70%
Amélioration de la productivité
Témoignages
Eric Lassus
Fondateur de Treezor
Heptalytics est vraiment la solution que j’aurais rêvé d’avoir pour les opérations chez Treezor. La technologie de cet outil performant nous aurait certainement permis de mieux identifier les fraudeurs et d’équiper nos agents de manière plus efficace.
Témoignages
Guillaume Burtschell
Finegan
Heptalytics est une solution d’avenir pour lutter contre la fraude et le blanchiment, et conçue pour une prise en main rapide par les opérations.
Analyse de la fraude par l’IA
Bénéfices
Une solution unique
Notre solution s’appuie sur une bibliothèque de business patterns. Une centaine de business patterns sont documentés et activés en fonction du secteur d’activité et du contexte du client.
DemoFAQ
L’assistant Heptalytics – notre Web Application – a été conçu avec les opérationnels de la lutte contre la fraude et de la conformité, et des formateurs du Centre de la Formation des Professions Bancaires (CFPB). Les retours de nos premiers déploiements montrent un fort gain en productivité – de 50 à 70% – selon l’organisation et les outils déjà existants. Le gain en productivité est surtout le fait de la suppression des alertes en double, et de la synthèse établie au niveau du compte, qui permet, au besoin d’établir directement les déclarations de soupçon. L’outil est simple d’utilisation et facilite la prise de décision sur les cas à traiter de manière prioritaire.
A la différence d’autres outils, nous ne proposons pas une plate-forme de lutte contre la fraude à paramétrer et documenter par vos soins. Notre équipe de data science spécialisée dans la lutte contre la fraude dans les paiements, met en œuvre directement la solution Heptalytics dans votre contexte.
La mesure de la performance de la solution est réalisée en continu, en confrontant la proposition de scoring à la confirmation retournée par les opérations au sein de l’assistant Heptalytics.
L’architecture mise en œuvre répond aux plus hautes exigences de sécurité : données stockées en France, répliquées, chiffrées au repos, HSM pour les secrets d’API.
Accès soumis à la plate-forme soumis au MFA avec politique de changement de mot de passe régulier.
Réseau (HTTPS / Firewall – VPN Ipsec pour la WebApp), Gestion de droits spécifiques au contexte d’exécution applicatif.
En tant que prestataire de services pour les entités financières, et sous-traitant pour le traitement des données sous la responsabilité des entités financières, Heptalytics met en œuvre un dispositif de résilience DORA.
Certains de nos clients ont déjà déployé un moteur d’autorisation pour les transactions cartes. Ces moteurs d’autorisation utilisent des jeux de règles assez simples et retournent une réponse en quelques millisecondes pour pouvoir autoriser ou refuser une transaction.
L’approche Heptalytics est complémentaire, car elle se situe au niveau du monitoring du compte, et permet d’identifier des comportements suspects qui ne donnent pas lieu à des alertes de la part des moteurs d’autorisation.
Heptalytics s’adresse à tout opérateur de paiements : fintech, PSAN, Établissements de Paiements, Acteurs du jeu, MarketPlaces, Administration publique, Banque.
Dès qu’un opérateur de paiement gère des flux de paiements, notre solution permet d’apporter une sécurité dans la lutte contre la fraude.
