La fraude à la loterie est une des arnaques les plus anciennes, et reste aujourd’hui l’une des fraudes les plus courantes. Cette pratique trompeuse attire souvent des individus qui sont attirés par un gain facile et rapide. Malheureusement, ces victimes se retrouvent financièrement lésées car ils ont versé une somme sans obtenir le gain escompté, tandis que les fraudeurs continuent à prospérer.
Dans cet article, nous explorons le mécanisme de la fraude à la loterie, ses évolutions, et les moyens de les éviter.
Mécanisme de la fraude à la loterie
Les fraudeurs utilisent souvent des noms de loteries célèbres pour paraître légitimes, utilisant au besoin des sites web frauduleux, des emails et campagnes publicitaires sur les réseaux sociaux. Les réseaux sociaux permettent de réaliser des ciblages précis pour identifier les victimes potentielles.
La victime de la fraude à la loterie est généralement contactée via des communications non sollicitées : appels téléphoniques, emails, ou SMS l’informant qu’elle a gagné à une loterie – pour rendre l’escroquerie plus convaincante, les documents officiels de loteries existante peuvent être falsifiés.
La victime est alors informée qu’elle doit payer des frais de traitement ou des taxes pour réclamer son prix – souvent la somme à payer est associée à un délai urgent, et les fraudeurs utilisent un mix de moyens de communications pour encercler la victime.
Dès que la somme requise est payée, les fraudeurs disparaissent, et la victime réalise avoir été lésée.
Evolution de la fraude à la loterie
La fraude à la loterie peut prendre diverses formes. On trouve ainsi dans l’opéra l’Elixir d’amour de Donizetti un charlatan qui vend un breuvage très cher qui lui permettra de conquérir les cœurs, alors qu’il ne s’agit que d’une bouteille de vin de Bordeaux. La loterie ici est sentimentale : le charlatan, un vendeur ambulant apparaît sur scène, il promet un gain élevé (l’amour) pour quiconque va acheter sa potion, il vend son breuvage mystère, et disparaît. L’acheteur ou les acheteurs se trouvent donc avec des bouteilles achetées à un prix largement abusif.
Aujourd’hui, les cas de fraudes à la loterie sont largement diversifiés, et s’orientent vers l’escroquerie aux investissements, faisant état de gains potentiels très importants, souvent liés aux crypto-monnaies.
Le schéma le plus couramment utilisé consiste en quelques étapes :
- La victime identifie un post sur les réseaux sociaux apparemment issu d’un article d’un quotidien de renom[1] ou d’un journal people (du type : la révélation sur la richesse de XXX).
- La victime clique sur le post, et pense lire un article de presse authentique. L’article développe sur un investissement facile avec des rendements excellents, souvent sur base d’investissements en crypto-monnaies, appuyé par une fausse interview d’une personnalité qui vante les mérites d’une application d’investissement.
- Mise en confiance par cette interview, la victime renseigne un formulaire.
- La victime se fait rappeler, un intermédiaire qui se présente sous un faux nom vante les mérites de cet investissement facile, et possibilité de rémunération rapide, l’intermédiaire presse la victime à investir car l’offre est limitée dans le temps.
- La victime peut retrouver la cohérence des arguments entre la fausse interview et les propos de l’intermédiaire, et l’interface disponible en ligne. En confiance, mais trompée, la victime investit ses économies – par carte bancaire ou virement.
- Une fois l’investissement réalisé, l’intermédiaire disparaît et les accès à l’interface sont bloqués.
Comment se prémunir de la fraude ?
Le risque de fraude est toujours lié au montant investi : il est évident que le risque n’est pas le même entre un investissement de quelques euros, ou bien un investissement d’une belle part de ses économies.
Parfois, malheureusement, les deux sont liés, car une loterie anodine permet de collecter des informations personnelles, qui sont ensuite pertinentes pour réaliser un ciblage auprès de la victime.
Il est donc important de maintenir une vigilance à chaque instant avant d’acheter des billets de loterie : auprès de qui vais-je réaliser une transaction ? est-ce que je connais personnellement l’organisme ? Le site est-il réellement en France ? en Europe ? Y-a-t ’il un historique ou des avis sur ce site ? Est-il utilisé par des personnes que je connais personnellement, qui peuvent m’en faire un retour positif ? Enfin quel est le sentiment d’urgence sur lequel on essaie de me presser ?
Pour identifier les possibles fraudes et escroqueries, Heptalytics équipe les banques, Etablissements de Paiements et opérateurs de paiements. L’objectif de Heptalytics est de sécuriser les transactions, et protéger au final les consommateurs.
[1] Cf infographie sur le site Le Monde : https://www.lemonde.fr/pixels/article/2024/03/26/derriere-les-fausses-interviews-d-elise-lucet-ou-de-jamel-debbouze-les-mafias-des-arnaques-aux-placements_6224203_4408996.html
