Pour réaliser une vente fictive les fraudeurs proposent à la vente des produits / services qui n’existent pas ou bien qu’ils n’ont pas l’intention de livrer. Les victimes paient pour des articles ou des services qu’elles ne recevront jamais.
Un préjudice total qui a doublé entre 2016 et 2023
Selon le Service Statistique Ministériel de la Sécurité Intérieure (SSMSI), les escroqueries et fraudes aux moyens de paiements sont en progression rapide en France, avec un montant de préjudice total qui a doublé entre 2016 (2,3 milliards d’euros) et 2023 (4,5 milliards d’euros) – le montant global du préjudice lié aux ventes fictives n’est cependant pas mentionné dans l’analyse du SSMSI.
Principaux cas d’usage des ventes fictives
Les canaux principalement utilisés pour les ventes fictives sont
- Des faux sites de commerce électronique
- Des promotions frauduleuses sur les réseaux sociaux
- Des applications mobiles frauduleuses
- Des annonces frauduleuses sur des sites de vente aux enchères et / ou marketplaces
Comment identifier une vente fictive ?
Souvent, pour s’assurer un volume d’affaire maximal les produits ou services sont proposés à des prix particulièrement attractifs. Le décalage de prix, ou la promotion par un acteur inconnu à un prix manifestement inférieur au prix de revient sont un signal qui devrait suffire à déclencher la méfiance de l’acheteur potentiel.
Pour éviter de se retrouver confronté à un cas de vente fictive, la vérification des avis et commentaires sont aussi un faisceau d’indice permettant de s’assurer de la probité d’un vendeur.
Bien sûr, un acheteur redouble de méfiance s’il s’agit de laisser ses coordonnées cartes pour un site situé en dehors de l’Union Européenne : les règles de sécurité et de protection du consommateur de l’Union Européenne risquent de ne plus s’appliquer.
Les marketplaces : une responsabilité réglementaire
Dans le cas d’une transaction réalisée sur une marketplace, la responsabilité de cette dernière peut être engagée, et certaines marketplaces sont même dégradées du fait d’alertes à la fraude et de procédures antérieures de remboursement, et voient une partie de leurs transactions refusées par certains émetteurs de carte.
En effet les marketplaces sont une proie idéale pour les cybercriminels et autres escrocs. C’est pourquoi les marketplaces basées en Europe doivent satisfaire les exigences de la 4ème Directive LCBFT[1] qui oblige les marketplaces établies au sein de l’Union Européenne à mettre en place une procédure KYC pour ses vendeurs et partenaires. La vérification de l’identité du vendeur incombant à la marketplace, les acheteurs peuvent donc se retourner contre la marketplace en cas de vente fictive. Mais certaines marketplaces font aussi l’objet d’achats fictifs (achat de marchandise puis sollicitation d’un remboursement sans restitution de la marchandise) et mènent une réflexion pour identifier l’acheteur, et s’assurer de sa probité.
[1] Directive 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l’utilisation du système financier aux fin du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme, modifiant le règlement (UE) n° 648/2012 du Parlement européen et du Conseil et abrogeant la directive 2005/60/CE du Parlement européen et du Conseil et la directive 2006/70/CE de la Commission.
Seule 1 victime sur 10 porte plainte
En cas de problème ou d’achat lié à une vente fictive, la victime doit immédiatement contacter sa banque ou son opérateur de paiement pour signaler la fraude et tenter de récupérer les fonds si la transaction a été effectuée par carte de crédits. Il est aussi essentiel de déposer plainte. Le ministère de l’intérieur relève que seule une fraude sur dix aux moyens de paiements fait l’objet d’une plainte. La victime pourra enfin se documenter et alerter sur les sites de surveillances de la fraude, à l’instar du site du gouvernement français https://www.cybermalveillance.gouv.fr
Heptalytics : la solution pour se prémunir de transactions frauduleuses liées à des ventes fictives
Les cas de vente fictive sont souvent le fait de bandes organisées qui sont outillées pour gérer des flottes d’annonce. Dans ce contexte, la solution Heptalytics permet d’identifier immédiatement les agissements d’une bande organisée et prévient la marketplace en cas de tentative de paiement frauduleuse.
